با وجود رشد گسترده بازار کریپتوکارنسی و تریلیون ها دلار سرمایه گذاری در این حوزه و پروژه های جدیدی که روز به روز در اکوسیستم های مختلف کار خود را آغاز می کنند، سوالی که بسیاری از سرمایه گذاران از خود می پرسند این است که آیا بازار رمزارزها مناسب سرمایه گذاری است یا خیر؟ رمزارزها برای معامله گران ریسک پذیر بسیار جذاب هستند چون فقط در این بازار امکان ده برابر یا حتی صد برابر شدن پولتان وجود دارد! شما با آموزش ارز دیجیتال می توانید به این بازار را به خوبی درک کرده و برای سودآوری وارد آن بشوید.

آموزش ارز دیجیتال همچنین به شما کمک می کند که دچار ضرر مالی در این بازار نشوید. علیرغم اینکه ارزهای دیجیتال سودهای بسیار خوبی ساخته اند اما برای بسیاری از سرمایه گذاران هم با نابودی سرمایه هایشان همراه بوده است. بازار کریپتو در یک حباب بود و نکته ای که در مورد حباب ها وجود دارد این است که آنها می ترکند. و این همان چیزی است که در سال ۲۰۲۲ با سقوط ارز دیجیتال لونا اتفاق افتاد. وحشت شروع شد و بازار کریپتو حدود ۲ تریلیون دلار از ارزش خود را از دست داد. با وجود این نوسانات باورنکردنی آیا سرمایه گذاری روی رمزارزها هنوز عاقلانه است؟

شناسایی فرصت ها در بازار رمزارزها

قبل از تصمیم گیری در مورد هر سرمایه گذاری، باید مدیریت سرمایه خود را بازنگری کنید. شما باید در مورد میزان تحمل ریسک، اهداف مالی و چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید و تعیین کنید که چه مقدار از سبد سرمایه گذاری خود را می توانید به رمزارزها اختصاص دهید. شما باید در مورد هر ارز دیجیتالی که تمایل به خرید آن را دارید تحقیق کرده و از فومو (FOMO) شدن اکیدا پرهیز کنید.

سرمایه گذاری در کریپتو مسیرهای متفاوتی دارد. شما می توانید مستقیما خود ارز را خریداری کرده و در کیف پول دیجیتالی خود نگهداری کنید یا می توانید آن را در بازار فیوچرز و در بازه کوتاه مدت معامله کنید. یک راه دیگر خرید صندوق های قابل معامله ای است که در حوزه کریپتو فعال هستند. همچنین می توانید در زمان مناسب با خرید تتر و نگهداشتن آن در زمان مناسب آن را به رمز ارز های پر پتانسیل تبدیل کنید.

اما فرصت های بازار کریپتو فقط به این موارد محدود نمی شود. خرید و فروش NFT ها یکی از جذاب ترین بخش ها و در عین حال یکی از سود ساز ترین شاخه های فناوری بلاکچین بوده است. شما می توانید با استیک کردن دارایی هم به درآمد برسید. استیکینگ شامل قفل کردن موجودی ارزهای دیجیتال شما برای حمایت از عملکرد شبکه بلاکچین است. در عوض شبکه به شما پاداشی در قالب توکن‌های خود اهدا می کند. استیکینگ نسبت به سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری ریسک کمتری دارد.

ماینینگ و فارمینگ هم دو نمونه از فرصت های سرمایه گذاری در زمینه رمزارزهاست. ماینینگ کریپتو شامل تأیید و ثبت تراکنش‌ها در بلاکچین است. این کار نیاز به تخصص فنی و سرمایه اولیه زیادی دارد، اما می‌تواند سودآور باشد. ماین بیت کوین طرفدار های بیشتری نسبت به بقیه رمزارزها دارد. برای ماین بیتکوین باید آموزش بیت کوین را بخوانید. فارمینگ درآمد یا Yield Farming شامل تامین نقدینگی پلتفرم‌های DeFi در ازای پاداش است. این یک استراتژی سرمایه‌گذاری پیچیده اما با بازده بالا برای افرادی است که می‌خواهند در حوزه DeFi فعالیت کنند. آخرین گزینه هم ایردراپ ها و عرضه های اولیه یا پیشفروش ها هستند که شکارچی های خاص خود را دارد.

چگونه می توان تشخیص داد ارز دیجیتال سرمایه گذاری خوبی برای شماست؟

ابتدا باید تفاوت بین سرمایه گذاری بلند مدت یا ترید کوتاه مدت را بدانیم. بزرگترین تفاوت در افق زمانی آنها است. ترید رمزارزها کوتاه مدت بوده و اغلب ماهیت سوداگرانه دارد. معامله گران حتی ممکن است روزانه ده ها معامله انجام دهند تا از نوسانات قیمت در روز استفاده کنند. ولی سرمایه‌گذاری یک برنامه منظم است، و اهداف مالی خاصی را در یک دوره طولانی‌تر، معمولاً دو سال یا بیشتر، برآورده می‌کند. استراتژی سرمایه گذاران ممکن است تهیه پس اندازی برای دانشگاه، هزینه خرید خانه یا ساختن پشتوانه ای برای دوران بازنشستگی باشد. یا ممکن است آن را ذخیره کنند و برای روزی برنامه ریزی کنند که به ثروتی تبدیل شود که تمام رویاهای آنها را محقق کند.

در مرحله بعد، باید میزان تحمل ریسک خود را بررسی کنید. از آنجایی که ارزهای دیجیتال با نوسانات زیادی مواجه می شوند، این که آیا بازار رمزارزها مناسب سرمایه گذاری است یا خیر، بستگی به میزان ریسکی دارد که می توانید متحمل شوید. اگر حتی نوسانات کوچک در قیمت ها شما را دچار استرس می کند یا شب ها بیدار نگه می دارد، سرمایه گذاری در ارزهای با نوسانات بالاتر نیز قطعا برای شما نامناسب است.

مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

۱. یک کلاس دارایی جدید

همزمان با بلوغ و توسعه ارزهای دیجیتال، مانند آنچه که در بیت کوین و اتریوم می بینیم، شاهد ظهور چنین دارایی هایی به عنوان یک کلاس دارایی جدید هستیم. مدیران صندوق‌های حرفه‌ای بزرگ، مانند کتی وود از Ark Investment Management را که صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی را صرفاً روی بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال بنا کرده است.

۲. تنوع بخشی به سبد سرمایه

سرمایه گذاران نهادی به دنبال تنوع بخشیدن به ریسک های خود با حفظ سرمایه گذاری های مختلف هستند که در شرایط اقتصادی یکسان رفتار متفاوتی دارند. رمزارزها می توانند اثرات مثبتی را برای تنوع بخشیدن به ویژه در برابر افزایش تورم ارائه دهند.

۳. پتانسیل صعودی

واقعیت این است که بازار کریپتو بخش کاملاً جدید است، و به همین دلیل تغییرات بالقوه بسیار بیشتری وجود دارد که ممکن است برای جذاب‌تر کردن سرمایه‌گذاری در رمزارزها اتفاق بیافتند. هاوینگ بیت کوین نزدیک است و اگر چرخه های قبلی بازار باز هم اتفاق بیافتد احتمالا شاهد یک بازار شدیدا صعودی دیگر باشیم.

مشکلات سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

۱. محدودیت های نقدینگی

برخی از ارزهای رمزنگاری شده نقدشوندگی خوبی نسبت به سایر ارزها دارند، اما اکثریت آنها پشتوانه نقدینگی خوبی نداشته و ممکن است تبدیل آنها سخت باشد. به این معنی که برای سرمایه گذاری در چنین ارزهایی، باید آمادگی مقابله با کمبود نقدینگی هنگام خرید و یا هنگام فروش باشید. بدترین سناریو ممکن است ناتوانی در فروش سرمایه های دیجیتال خود در زمان نیاز ضروری باشد.

۲. عدم ثبات و پختگی در بازار

کریپتو مثل یک کودک ۳ ساله است که فریاد می زند “خسته نیستم!” ارزش مارکت کریپتو هرچقدر بالا برود دوباره همان اندازه توانایی پایین آمدن دارد، و شما هرگز نمی‌دانید که روزانه قرار است چه چیزی به دست آورده یا چه چیزی از دست بدهید. تورم، ترس از رکود و مقررات سختگیرانه بر این بازار فشار زیادی وارد کرده است. این بازار هنوز پختگی کامل را ندارد و عدم دانش کافی می تواند به شدت برای شما گران تمام شود، با آموزش بیت کوین می توانید درک کنید که این بازار چگونه کار می کند و کمتر شگفت زده بشوید.

۳. کریپتوکارنسی دزدی و کلاهبرداری را آسان تر می کند.

هکرها ۴۰۰ میلیون دلار رمزارز را در سه ماه اول سال ۲۰۲۳ سرقت کردند. ۷۰٪ کمتر از آنچه در سه ماه اول سال ۲۰۲۲ به سرقت رفته است. با این وجود باز هم رقم سنگینی است. و هکرها تنها کسانی نیستند که رمزارز را سرقت می کنند. FTX، یکی از بزرگترین صرافی های خرید و فروش ارزهای دیجیتال، در نوامبر ۲۰۲۲ پس از دستگیری موسس آن، سم بنکمن-فرید، به دلیل سرقت پول از حساب‌های مشتریانش، دستگیر و به کلاهبرداری متهم شد. مشتریان FTX میلیاردها دلار ضرر کردند.

۴. قوانین و مقررات سخت گیرانه

قوانین و مقررات رمزنگاری از کشوری به کشور دیگر بسیار متفاوت است. ۹ کشور، از جمله چین، ارزهای دیجیتال را ممنوع کرده اند. دو کشور (السالوادور و جمهوری آفریقای مرکزی) مستقیما وارد عمل شدند و بیت کوین را به عنوان ارز قانونی پذیرفتند. در آمریکا، کسب‌وکارهای بیشتری شروع به پذیرش رمزارزها به عنوان ابزاری برای پرداخت کرده‌اند، اما هنوز به صورت قانونی پذیرفته نشده اند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، کمیسیون معاملات آتی کالاها، و وزارت خزانه داری آمریکا سازمان هایی هستند که بر این بازار نظارت کرده و مقررات مربوط به آن را تنظیم می کنند.

۵. مالیات بر درآمد ارزهای دیجیتال

در بسیار از کشورها درآمد حاصل از ارزهای دیجیتال مالیات تصویب کرده اند. اگر ارزی را که کمتر از یک سال مالک آن بودید بفروشید یا خرج کنید، مبلغی از آن به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت در نظر گرفته می شود و مالیات بر سود خود را با نرخ مالیات بر درآمد معمولی خود پرداخت خواهید کرد. اگر از کریپتویی که بیش از یک سال مالک آن بودید سود کسب کنید، این سود سرمایه بلندمدت است و نرخ مالیات معمولا کمتر است.

نتیجه گیری

رمزارزها فرصت‌هایی برای تنوع بخشی به سبد دارایی ها، مقابله با تورم و پتانسیل رشد بالا ارائه می‌دهند. اما این مسیر با ریسک هایی همراه است که شامل نوسانات قیمتی، عدم وجود قوانین منسجم و مشکلات امنیتی می‌شوند. قبل از سرمایه‌گذاری در رمزارزها، ضروری است که خود را آموزش دهید، تحقیقات دقیقی انجام دهید و تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید. سرمایه‌گذاری در رمزارزها می‌تواند یک سرمایه‌گذاری سودآور باشد، اگر با احتیاط و دانش به آن نگریسته شود. به یاد داشته باشید که بازار رمزارزها به طور مداوم در حال تغییر و تحول است، بنابراین اطلاع از توسعه‌ها و روندهای بازار برای تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری بسیار به بازدهی شما کمک می کند.