نکاتی برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازارهای مالی

از طرفی، سرمایه‌گذاری در این بازارها، همواره با ریسک همراه است. این ریسک‌ها می‌توانند ناشی از عوامل مختلفی مانند نوسانات قیمتها، تغییرات اقتصادی و عوامل سیاسی باشند. به همین دلیل، مدیریت ریسک به عنوان یکی از مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری است که هر سرمایه‌گذاری پیش از ورود به بازار باید آن را بیاموزد. مدیریت ریسک به معنای شناسایی و ارزیابی خطرات احتمالی و سپس اتخاذ اقداماتی برای کاهش این خطرات میباشد. هدف از مدیریت ریسک، محافظت از سرمایه و به حداکثر رساندن بازدهی سرمایه‌گذاری است. روش‌های مختلفی برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازارهای مالی وجود دارد که در ادامه به بررسی آن‌ها خواهیم پرداخت.

۱. دقت در انتخاب بروکر

اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازار فارکس را دارید، انتخاب یکی بروکر مناسب و خوب میتواند برای شما سرنوشت ساز باشد. بروکر یا کارگزاری، به عنوان واسطه‌ای میان شما و بازار مالی فارکس، نقش مهمی در کاهش ریسکهای سرمایه‌گذاریتان ایفا میکنند. هنگام انتخاب بروکر فارکس، علاوه بر سابقه و اعتبار آن، باید موارد مهم دیگری مثل حداقل سرمایه برای سرمایه‌گذاری، لوریج، اسپرد و کمیسیون را هم در نظر بگیرید. برای مثال، سرمایه‌گذاری در بروکرهایی با اسپرد و کمیسیون پایین، ریسک‌های سرمایه‌گذاری و خطر از دست رفتن سرمایه شما را به حداقل خواهد رساند. اسپرد بالا، به سرعت موجب از دست رفتن سرمایه سرمایه‌گذاران خواهد شد. یکی از بهترین راه‌ها برای کاهش ریسک ناشی از اسپرد بالا، استفاده از بروکر با اسپرد پایین است. بروکرهایی مثل لایت فارکس وجود دارند که با ارائه اسپردهای پایین و معقول برای معامله جفت ارزها، به تریدرها در کاهش ریسک ناشی از اسپرد، کمک خواهند کرد.

👈 ثبت نام در لایت فارکس به همراه ۱۰ درصد تخفیف در کارمزد و اعتبار رایگان👉

علاوه بر این، ارائه ابزارهای تحلیل و تحقیق و ابزارهای مدیریت ریسک از جانب بروکر به معامله‌گران کمک میکند تا فرصتهای سرمایه‌گذاری مناسب را شناسایی کنند و ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند. برای مثال بروکر آلپاری با دراختیار قرار دادن یک پلتفرم کاربردی تحت عنوان اتوچارتیست (Autochartist)، به تریدرها این امکان را میدهد تا نمودارهای معاملاتی را بررسی و تغییرات بازار را پیش بینی کنند. با نصب اتوچارتیست آلپاری از سایت اصلی بروکر، الگوهای موجود در بازار به طور خودکار برای شما شناسایی خواهند شد. بدین ترتیب نه تنها خطای تصمیم‌گیری شما پایین می‌آید و ریسک معاملات شما کاهش خواهد یافت، بلکه انجام معاملات با سرعت بیشتر نیز برایتان امکان‌پذیر خواهد شد.

نصب اتوچارتیست در آلپاری

برای نصب اتوچارتیست، باید:

۱. ابتدا باید در بروکر آلپاری ثبت نام کنید.

👈 ثبت نام در بروکر alpari به همراه ۱۰ درصد تخفیف در کارمزد و اعتبار رایگان👉

۲. حالا اقدام به دانلود فایل مربوط به نرم افزار اتوچارتیست از وبسایت اصلی بروکر نمایید. برای اینکار باید:

✅ از منوی بالایی در صفحه اصلی آلپاری، گزینه تجزیه و تحلیل را انتخاب کنید.

✅ اکنون با ورود به گزینه ابزار تجزیه و تحلیل، می‌توانید دانلود فایل نصبی اتوچارتیست را مشاهده کنید. (شما برای استفاده از اتوچارتیست به نرم ‌افزار متاتریدر احتیاج دارید).

✅ روی گزینه دانلود در انتهای صفحه کلیک و فایل مربوط به متاتریدر ۴ را دانلود و نصب کنید.

✅ حالا وارد سایت رسمی Autochartist شوید.

✅ در سایت اتوچارتیست، در گوشه سمت راست، روی گزینه سبز رنگ کلیک کنید و از همان جا فایل نصبی اتوچارتیست را دانلود نمایید.

۲. دقت در انتخاب صرافی

اگر علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال هستید، باید در انتخاب صرافی دقت کنید. همانقدر که انتخاب بروکر در موفقیت شما در بازار فارکس موثر است، انتخاب صرافی خوب هم میتواند به موفقیت و سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر شما در بازار ارزهای دیجیتال (کریپتو) کمک نماید. از این رو، انتخاب یک صرافی با سابقه و معتبر که امکانات خوبی همچون پشتیبانی قوی، ابزارهای تحلیل و مدیریت ریسک در اختیار شما قرار دهد، میتواند بسیار موثر باشد. به عنوان مثال، سیستم‌های مدیریت ریسک در صرافی بینگ ایکس شامل سیستم ریسک معاملاتی، ریسک نظارتی، خطرات و ریسک سایبری و ریسک دسترسی و ابزار ریلینگ استاپ یا همان حد ضرر شناور ( متحرک )، همگی به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری بهتر در معاملات کمک خواهند کرد.

👈 ثبت نام در صرافی بینگ ایکس به همراه ۱۰ درصد تخفیف در کارمزد و اعتبار رایگان👉

۳. اکسپرت مدیریت سرمایه

اکسپرت مدیریت سرمایه (Money Management Expert) یک نرم‌افزار یا ربات معاملاتی است که به سرمایه‌گذاران فارکس کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کنترل کنند. این نرم‌افزارها با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده، حجم معاملات سرمایه‌گذاران را مدیریت میکنند و از این طریق، ریسک ضرر را کاهش می‌دهند. معامله‌گران با استفاده از اکسپرت مدیریت سرمایه میتوانند موقعیتهای معاملاتی خود را خیلی سریع و دقیق محاسبه کنند و در نتیجه تصمیمات بهتری بگیرند. متخصصان و معامله‌گران خبره، این اکسپرتها را طراحی میکنند تا به عنوان یک دستیار معامله‌گر به محاسبه صحیح ریسک در معاملات به شما کمک کنند.

👈 دانلود اکسپرت مدیریت سرمایه با امکانات کامل و به روز👉

۴. کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازارهای مالی با تنوع در پرتفوی

تنوع در پرتفوی (Portfolio diversification) یکی از مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری است که می‌تواند به کاهش ریسک معاملات کمک کند. تنوع در پرتفوی به معنای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف است که دارای ریسک‌های متفاوتی هستند. این امر به کاهش ریسک ناشی از نوسانات قیمت یک دارایی خاص کمک می‌کند. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه‌گذار تنها در سهام یک شرکت سرمایه‌گذاری کند، ریسک سرمایه‌گذاری او به نوسانات قیمت آن شرکت بستگی دارد. اگر قیمت سهام آن شرکت کاهش یابد، سرمایه‌گذار نیز ضرر خواهد کرد. اما اگر همان سرمایه‌گذار در سهام شرکت‌های مختلف سرمایه‌گذاری کند، ریسک سرمایه‌گذاری او کاهش می‌یابد. زیرا اگر قیمت سهام یک شرکت کاهش یابد، ممکن است قیمت سهام شرکت‌های دیگر افزایش یابد. در این صورت، سرمایه‌گذار می‌تواند ریسک ناشی از کاهش قیمت سهام یک شرکت را با افزایش قیمت سهام شرکت‌های دیگر، جبران کند.

۵. تعیین میزان سرمایه

تعیین میزان سرمایه یکی از مهم‌ترین عوامل در کاهش ریسک معاملات است. سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری، میزان سرمایه خود را تعیین کنند و با توجه به این میزان، معاملات خود را انجام دهند. آنها باید در نظر داشته باشند که هرچه میزان سرمایه آنها بیشتر باشد، ریسک معاملات آنها نیز بیشتر خواهد شد. به همین دلیل هم باید میزان سرمایه خود را با توجه به اهداف و ریسک‌پذیریشان در معاملات تعیین کنند. اگر اهداف سرمایه‌گذاری آنها بلندمدت باشد، می‌توانند میزان سرمایه بیشتری را به بازار وارد کنند. اما اگر اهداف سرمایه‌گذاری آنها کوتاه‌مدت باشد، باید میزان سرمایه کمتری وارد شوند. به همین دلیل هم معمولاً توصیه میشود که از سرمایه‌های مازاد (و نه سرمایه‌های اصلی)، برای سرمایه‌‌گذاری در بازارهای مالی استفاده کنید.

۶. برداشت سود معاملات موفق

برداشت سود معاملات موفق یکی از روش‌های موثر برای کاهش ریسک معاملاتی است. این کار به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بخشی از سرمایه خود را حفظ کنند و در صورت ضرر در معاملات بعدی، از ضرر بیشتر جلوگیری کنند؛ سرمایه‌گذاران باید در نظر داشته باشند که هیچ معامله‌ای ۱۰۰% تضمین موفقیت ندارد. حتی اگر یک معامله در ابتدا سودآور باشد، ممکن است در ادامه با ضرر مواجه شود. به همین دلیل، برداشت سود معاملات موفق می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا از ضررهای احتمالی در ادامه روند معامله، جلوگیری نمایند.

برداشت سود معاملات موفق با استراتژی STA

استفاده از استراتژی معاملاتی STA در این زمینه، میتواند کمک کننده باشد. استراتژی STA یا Stop-Trail-Add یک استراتژی معاملاتی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا حداکثر سود را ضمن به حداقل رساندن ریسک کسب کنند. این استراتژی از سه مرحله اصلی تشکیل شده است:

۱. استفاده از حد ضرر برای محدود کردن ضرر؛ در مرحله اول، معامله‌گر حد ضرر را تعیین می‌کند. حد ضرر یک سفارش است که در صورت کاهش قیمت دارایی به زیر یک سطح خاص، معامله را می‌بندد. این امر به معامله‌گر کمک می‌کند تا از ضررهای سنگین جلوگیری کند.

۲. استفاده از دستورات دنباله‌رو (Trailing Stop) برای پیگیری سود؛ در مرحله دوم، معامله‌گر دستورات دنباله‌رو را تنظیم می‌کند. دستورات دنباله‌رو سفارشاتی هستند که به صورت خودکار قیمت سفارش را در صورت حرکت در جهت مطلوب معامله تغییر می‌دهند. این امر به معامله‌گر کمک می‌کند تا از سود خود محافظت و حداکثر سود را کسب کند.

۳. افزودن به موقعیت معاملاتی در صورت ادامه روند؛ معامله‌گر در صورت ادامه روند، به موقعیت معاملاتی خود اضافه می‌کند. این امر به معامله‌گر کمک می‌کند تا از سود خود بهره‌مند شود و در صورت ادامه روند، سود بیشتری کسب کند.

همانطور که دیدید، استراتژی STA یک استراتژی انعطاف‌پذیر است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا در صورت ادامه روند صعودی یا نزولی، به تدریج به موقعیت معاملاتی خود اضافه کنند. این امر به آنها کمک می‌کند تا از سود خود بهره‌مند شوند و در صورت ادامه روند، سود بیشتری کسب کنند.

۷. ایجاد یک استراتژی معاملاتی جامع

ایجاد یک استراتژی معاملاتی جامع می‌تواند تاثیر زیادی در کاهش ریسک معاملات داشته باشد. این روش، به معامله‌گران کمک میکند تا در شرایط مختلف بازار، تصمیمات درستی بگیرند و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنند.

تحلیل تکنیکال و بنیادی، بهترین ابزارها برای تصمیم‌گیری در معاملات هستند. اما کافی نیستند. در معاملات، عوامل غیرقابل پیش‌بینی زیادی وجود دارد که می‌توانند روند بازار را تغییر دهند. در این شرایط، اگر معامله‌گر استراتژی معاملاتی مشخصی نداشته باشد، احتمال اینکه تحت تاثیر احساسات و تصمیمات اشتباه قرار بگیرد، زیاد است. یک استراتژی معاملاتی، مجموعه‌ای از قوانین و دستورالعمل‌ها است که به معامله‌گر کمک می‌کند تا در شرایط مختلف بازار، تصمیم‌گیری کند. این قوانین عبارتند از:

• معیارهای ورود به معاملات: چه زمانی باید وارد یک معامله شد؟
• تعیین Stop Loss: در چه شرایطی باید معامله را با ضرر بست؟
• شرایط خروج از معاملات: در چه شرایطی باید معامله را با سود بست؟

به بیان ساده‌تر، برنامه معاملاتی، نقش یک نقشه راه را برای معامله‌گر ایفا می‌کند. این نقشه راه، به معامله‌گر کمک می‌کند تا در هر شرایطی، آرامش خود را حفظ و مسیر درست را انتخاب کند. در نهایت با این کار، جلوی ضررهای احتمالی و ریسک را خواهد گرفت.