معرفی بهترین صندوق های درآمد ثابت با بالاترین سود!

هر یک از این افراد گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری دارند. اصولا افراد ریسک‌گریز تمایل به سرمایه‌گذاری در یک بازار دارایی دارند که بتواند با ریسک بسیار کم، سود معقولی داشته باشد. در نگاه اول به ذهن بسیاری از چنین افرادی می‌رسد که پول خود را در بانک قرار دهند. اما سرمایه‎گذاری در بانک با توجه به سود سالانه ۲۰.۵ درصد نمی‌تواند گزینه مناسبی برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم باشد. در مقابل، جایگزین بهتری برای سرمایه‌گذاری کم ریسک با سود نزدیک به تورم وجود دارد.این گزینه، ابزار مالی نوینی به نام صندوق درآمد ثابت است.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق درآمد ثابت، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با توجه به سبد دارایی و ساختاری که دارد می‌تواند سرمایه‌گذاری با سود معقول و ریسک بسیار کم را به همراه داشته باشد.

صندوق درآمد ثابت با سبدی متشکل از اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی و میزان بسیار کمی سهام از ابزارهای مالی نوین سرمایه‌گذاری با سود بهتر از بانک و ریسک مشابه با آن به حساب می‌آید. صندوق درآمد ثابت با اختصاص دادن بخش قابل توجهی از سبد دارایی خود به اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی و بخش بسیار کمی از سبد خود به سهام، باعث می‌شود تا عملکردی بسیار بهتر از بانک داشته باشد و ریسک آن نیز پایین باقی بماند.

صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟

سرمایه گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت برای تعداد زیادی از افراد مناسب است اما معمولا برای دو دسته از سرمایه‌گذاران مناسب تر است.

• سرمایه‌گذاران کوتاه مدت: این دسته از افراد قصد ندارند در بلندمدت در این گزینه سرمایه‌گذاری کنند و ممکن است ریسک‌پذیر هم نباشند. صندوق‌های درآمد ثابت با سود روزشماری که دارند، می‌توانند گزینه مناسبی برای دریافت سود در بازه زمانی که تعطیلات است به حساب بیاید. البته علاوه بر این، صندوق‌های درآمد ثابت برای کسانی هم که فعلا تصمیمی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ندارند، مناسب است. البته افرادی هم که ریسک‌گریز هستند، می‌توانند برای کاهش ریسک پورتفوی خود، بخشی از دارایی خود را سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت اختصاص دهند. در این صورت ریسک آنها افت می‌کند.
• سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز: از آن‌جایی که ساختار صندوق درآمد ثابت، کم ریسک است، سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز می‌توانند صندوق درآمد ثابت را به عنوان گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت چیست؟

علاوه بر ساختار صندوق درآمد ثابت و سبد دارایی آن که امکان سرمایه‌گذاری پربازده با ریسک کم را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است، این ابزار مالی نوین دارایی مزایای دیگری هم هست. مزایای صندوق درآمد ثابت شامل موارد زیر می‌شود:

• نقدشوندگی: بر خلاف بانک که امکان برداشت سرمایه در آن، زودتر از موعد مقرر ممکن نیست، امکان نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت در یک روز کاری و بدون جریمه نرخ شکست وجود دارد.
• سرمایه‌گذاری با پول کم: امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت با پول کم هم وجود دارد. در حال حاضر می‌توان سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با ۵۰ هزار تومان را شروع کرد، البته به این شرط که از اپلیکیشن کیان دیجیتال، صندوق درآمد ثابت کیان را انتخاب کنید.
• سود روزشمار: بانک‌ها تنها اجازه ارائه سود ماهانه و سالانه دارند. این در حالی است که صندوق‌های درآمد ثابت اجازه پرداخت سود روزشمار دارند.
• مدیریت حرفه‌ای سرمایه: مدیریت سرمایه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دست افراد متخصص انجام می‎‌شود. بنابراین سرمایه‌گذاران نیاز به داشتن دانش و گذاشتن زمان کافی برای مدیریت سرمایه ندارند.
• سرمایه‌گذاری با بازدهی بهتر از بانک: صندوق درآمد ثابت با توجه به سبد دارایی خود که ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی و مقدار کمی سهام است، امکان بازدهی بهتر از بانک را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. سود بانکی برای سپرده‌های یک ساله، سالانه به ۲۰.۵ درصد می‌رسد. این در حالی است که سود مؤثر سالانه صندوق درآمد ثابت کیان حدود ۳۳ درصد است. این رقم با ریسک پایین می‌تواند ارزش پول را در برابر تورم حفظ کند.

چطور بهترین صندوق های درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟

برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری به ویژه صندوق های درآمد ثابت می‌توان از معیارهای مهمی مانند مانند بازدهی، حجم صندوق و حجم معاملات بهره‌مند شد. با مراجعه به سایت‌های معتبر و رسمی مانند fipiran.ir و رهاورد می‌توان به بررسی این معیارها در انواع صندوق‌ های سرمایه گذاری پرداخت. صندوقی که حجم و بازدهی بهتری داشته باشد و حجم معاملات روزانه آن بالاتر باشد، برای سرمایه‌گذاری گزینه بهتری محسوب می‌شود.

معرفی صندوق های درآمد ثابت با بالاترین سود!

صندوق‌های درآمد ثابت با بالاترین سود با مراجعه به سایت‌هایی مانند فیپیران یا رهاورد قابل بررسی هستند. در حال حاضر، صندوق درآمد ثابت کیان با بازدهی ۲۹.۵ درصدی در یک سال منتهی به ۱۳ آبان ۱۴۰۳ از صندوق‌های درآمد ثابت با بالاترین سود به حساب می‌آید.

صندوق درآمد ثابت کیان

صندوق درآمد ثابت کیان یک صندوق غیرتقسیم سودی و قابل معامله در بورس است. سود مؤثر سالانه این صندوق به تازگی به ۳۳ درصد رسیده است که آن را به یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت کشور تبدیل می‌کند. سابقه فعالیت این صندوق درآمد ثابت ۷ سال و ۱۱ ماه (منتهی به تاریخ ۱۳ آبان ۱۴۰۳) است و توانسته در این مدت بازدهی تجمعی ۵۰۴.۰۵ درصدی داشته باشد.

سایر صندوق های درآمد ثابت پربازده بازار

علاوه بر صندوق درآمد ثابت کیان، چند صندوق معتبر دیگر را نیز می‌توان نام برد که برای سرمایه‌گذاری افراد ریسک‌گریز مناسب هستند. در میان صندوق‌های قابل معامله در بورس، صندوق‌های افران، سپر، یاقوت، اعتماد و فیروزا ارزش خالص دارایی قابل توجهی دارند. علاوه بر این، از نظر سابقه نیز آتیه ملت، تداوم، اعتماد آفرین پارسیان و گنجینه آینده روشن سابقه خوبی دارند. از نظر بازدهی یکساله نیز صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله اونیکس، اعتبار، خورشید و رابین بازدهی خوبی داشته‌اند. بازدهی سالانه این صندوق‌ها بین ۳۰.۵ تا ۳۲.۴ درصد بوده است.